Mangpaat boga - a ... Identification tina boga mangpaat

"Mangpaatna boga" - konsép anu digunakeun pikeun koleksi na neundeun informasi nu tangtu ngeunaan pausahaan nu berinteraksi jeung organisasi didaptarkeun dina artikel. 5 tina Hukum № 115-FZ. Kana daptar ieu establishments digolongkeun mawa kaluar rupa-rupa oprasi patali harta sarta duit tunai. Engké dina artikel katingal ngadeukeutan dina rarancangan, ngajelaskeun harti na. Hayu urang meunang acquainted jeung sababaraha dibekelan tina hukum, nu eta diatur.

Kerangka législatif

Luyu jeung norma ngadegkeun inovasi bakal toél ampir sakabéh organisasi anu ngalakonan kagiatan di pasar jaminan, nu dipiara di pausahaan asuransi na boga akun bank. Dina hukum féderal, produksi Peta ngalawan legalisasi (laundering) tina proceeds diala ku cara kriminal sarta pembiayaan terorisme, mangpaat boga - mangrupakeun subjék, teu gaduh status jelas.

Sadaya inpo nu dikumpulkeun bakal aimed di Gedong rupa transaksi finansial nu dilarang ku hukum. Sanajan kitu, nu boga wewenang tos sababaraha kali bersuara informasi nu geus ngalawan hukum. Hiji conto ieu teh APBD Pesen ti Présidén Féderasi Rusia "Dina kawijakan anggaran dina 2010 -2012 m mungguh" ti 25.05.2009 ka Majelis Federal. Dina téks ieu, dipasang sababaraha tungtunan pikeun konsolidasi mékanisme peta ngalawan pamakéan kontrak dina raraga ngurangan pajeg sarta pikeun nyegah perpajakan ganda dina prosés mawa kaluar transaksi kalayan usaha asing dina kasus dimana a non-nyicingan nagara kalawan nu kontrak teh waris final.

Kawijakan pajeg ngeunaan mangsa nu bakal datang

rencana pamarentah keur taun datang ngawengku sababaraha parobahan. Sababaraha di antarana dibéréndélkeun di Code Pajak. Hakekat parobahan ieu nya éta nyieun counter pelanggaran tina pamakéan pasatujuan pajeg internasional tujuan hukum teu sah. Dina dasar panerapan Ogé kudu undertaken kana merangsang organisasi pikeun transisi ka yurisdiksi of Féderasi Rusia sahiji wewengkon lepas pantai di dunya. ngarecah pajeg jeung karesep nu dieusian di pakta internasional dina Féderasi Rusia, moal dilarapkeun lamun nu boga mangpaat pamungkas - a nyicingan nagara.

Idéntifikasi nu boga mangpaat

Isu panyingkepan tina boga mangpaat geus diangkat sababaraha kali dina bisnis modern Rusia, tapi kusabab kurangna harti jelas tetep keur ditangguhkeun. Conto ieu Perdana Menteri maréntahkeun. Numutkeun dokumén ieu, loba pausahaan, lolobana kaayaan-milik, dikirim kaluar ka kontraktor sarat pikeun ngahasilkeun informasi ngeunaan sakabéh juragan na beneficiaries pamungkas. Sanajan kitu, alatan kurangna harti jelas ngeunaan konsép ieu sareng prosedur panyingkepan pangaturan nyadiakeun informasi nu diperlukeun geus ampir teu mungkin. Sanajan kitu, dina bulan Juli 2013 eta janten nu boga mangpaat tina klien diidentipikasi ku organisasi perbankan.

Daptar data pribadi diperlukeun

Luyu jeung hukum keur nyingkab informasi dina beneficiaries, boga bakal boga badan hukum anu boga akun bank jeung nu konsumén tina usaha aktipitas transaksi kalayan dana. Jumlah total, alam jeung prosés kaluman inpormasi kudu sasuai jeung urutan, disatujuan ku Pamarentah. Sanajan kitu, alatan kanyataan yén kiwari dibekelan utama teu acan kungsi diterbitkeun, sadaya inpo nu bakal dikirimkeun luyu jeung Hukum № 115-FZ jeung Peraturan disatujuan dina taun 2004, 19 Agustus, Bank of Rusia. Ieu ngandung émbaran dina idéntifikasi of beneficiaries ku pausahaan kartu kiridit na konsumén dina urutan ngahasilkeun Peta ngalawan legalisasi (laundering) tina proceeds tina cara kriminal sarta pembiayaan terorisme. Dumasar hukum, nepi ka ngalaksanakeun prosés idéntifikasi tina hiji individu perlu pikeun nangtukeun handap:

• surname, ngaran, patronymic;
• tanggal kalahiran;
• tempat sabenerna tinggal atawa tinggal samentara;
• Jumlah pajeg pribadi (upami sadia)
• kawarganagaraan;
• pikeun asing - wincik dokumen nu némbongkeun hak tetep di wewengkon Féderasi Rusia (kartu migrasi);
• rinci ti dokumen confirming identitas.

Interprétasi konsep "waris"

Hukum № 115-FZ tina boga mangpaat - henteu ngan hiji harti anyar. Kalawan manehna eta digunakeun istilah "waris". Peraturan ngandung prosedur sorangan identifikasi ti dimungkinkeun. Aranjeunna geus matuh, pikeun kapentingan nu pikeun ngalakonan lampah tangtu dina operasi finansial. Naha panerapan mangpaatna boga - nyaéta pangadeg teh? Hayu urang netelakeun ieu. Ngidentipikasi pamilon poko anu beroperasi dumasar kana kontrak agénsi kontrak urutan na fiduciary. waris bisa hiji éntitas légal atawa fisik. Hal ieu diserat dina hukum. Tapi nu boga mangpaat - mung individu. Naon eta hartosna? Kalayan kecap séjén, nu boga mangpaat tina hiji éntitas légal - a pangadeg perusahaan teh.

prosedur pikeun ngadegkeun

Dipandu ku hukum, lembaga perbankan kedah merlukeun panyingkepan inpormasi ka waris tur boga benefitsarnogo. Ieu, kahareupna bisa ngabalukarkeun kasusah tangtu. Aranjeunna disambungkeun jeung kanyataan yen idéntifikasi nu boga mangpaat tina leuwih jelas digambarkeun dina hukum. Tapi di dieu nyaeta prosedur masang eta sababaraha pajeulit, sabab keur kieu eta kedah ngakuan baé anu aya dina Toret disebut boga mangpaatna. hukum nyadiakeun keur klaim misalna. Dina hal ieu, bank henteu boga hak pikeun menta tina data nasabah anu teu didaptarkeun dina daptar tina idéntifikasi nu boga mangpaatna.

inpo ngumpul

Ngumpulkeun informasi ngeunaan boga mangpaat, institusi perbankan boga hak ngagunakeun salah sahiji dokumén disadiakeun ku klien nu. Naon anu kaasup dina daptar aranjeunna? Biasana, profil ieu nu boga mangpaat, alam béda tina aplikasi jeung surat ka bank. Naon ieu nyebutkeun ngeunaan hukum? Peraturan nyebutkeun yén lamun boga aya dina idéntifikasi nu boga moal kauninga, mangka dipikawanoh awakna anggota eksekutif.

inovasi ieu aimed di identifying firms hiji poé. Paling dipikaresep, éta bakal dilarapkeun kana usaha nu mustahil pikeun ngadegkeun nu boga mangpaatna. organisasi ieu kaasup handap:

1) pausahaan nirlaba nu teu boga hiji boga, tapi beneficiaries hadir;

2) silih dana;

3) pausahaan gabungan-stock jeung sababaraha boga, unggal atomna fitur mangpaatna.

4) tina parusahaan nu diwangun ku anggota nu gaduh aset kalawan struktur amanat.

Individu (husus) kategori usaha

Kategori peserta hubungan nu nyingkab juragan mangpaat teu diperlukeun keur kaasup handap:

1) instansi pamaréntah;

2) otoritas lokal;

3) dana non-budgetary nagara-milik;

4) organisasi atanapi korporasi anu ibukota leuwih ti 50% tina saham anu dipiboga ku Féderasi Rusia, subjék na jeung rupa kotamadya;

5) kaayaan asing, hiji organisasi internasional atawa subdivision pulitik kaayaan asing, anu owns timer ngadeg;

6) jaminan issuers.

iwal disatujuan

Sakumaha aturan, pikeun pengobatan ti informasi pribadi tina unggal jalma, perusahaan atanapi bisnis éntitas anu diperlukeun idin ditulis Na. Sanajan kitu, Kasenian. 6 tina Hukum № 152-FZ on data pribadi nyadiakeun keur kaayaan nu idin ka ngolah data teu perlu. Ieu di antarana:

1) kaayaan sahandapeun pakta atawa hukum anu ngahontal tujuan nyatakeun internasional;

2) kakuatan nu tangtu atawa tanggung jawab nu disadiakeun ku panerapan of Féderasi Rusia salaku operator teh.